Přestaňte pojistné
částky odhadovat.
Ukažte klientovi realitu.
Životní kalkulačka spočítá, kolik peněz klientovi skutečně chybí při smrti, invaliditě nebo dlouhodobé nemoci. Místo obecných násobků příjmu a odhadů ukážete scénáře, čísla, grafy a výstupy, které klientovi dávají smysl a které lze obhájit.
Když klient vidí vlastní čísla, rychleji pochopí potřebu pojištění
Odhad nahradí výpočet, který dává smysl klientovi a za kterým si můžete stát
Klient vyplní dotazník, rychlá kontrola, okamžitý výpočet pojistných částek - méně času, více uzavřených smluv
Klient lépe přijímá vyšší krytí, protože vidí jeho reálný smysl
Proč většina běžně nastavených smluv nestačí?
- pojistné částky se často určují odhadem, „podle tabulky“ nebo jen podle rozpočtu klienta
- invalidita bývá podhodnocená a úrazy naopak zbytečně nadhodnocené
- na otázku „na jak dlouho to vystačí?“ většinou chybí jasná odpověď
- poradce musí klienta přesvědčovat místo toho, aby mu jen ukázal čísla
- bez příjmů, výdajů a scénářů chybí pevný základ pro správné nastavení
- když se něco stane, je pozdě zjišťovat, že částky nestačí
Proto vznikla kalkulačka, která mění způsob práce poradce
Většina kalkulaček ukáže číslo. Tahle ukáže realitu. Vychází z reálné poradenské praxe a pracuje s celým příběhem klienta – příjmy, výdaje, rezervy, státní dávky, partnerem, dětmi i dopadem jednotlivých životních scénářů na rodinné finance.
Díky tomu klient okamžitě pochopí, co se stane s jeho cashflow a proč dává smysl být pojištěn až do důchodového věku. Případná ztráta zdraví totiž neznamená jen propad příjmů, ale i ztrátu budoucí pojistitelnosti.
Výpočty vycházejí z principů Human Life Value (HLV) a Needs-based planning (income replacement),
používaných v pokročilém finančním plánování. V praxi to znamená, že nepracujete s pocitem,
ale s reálnou potřebou krytí, která zohledňuje i časovou hodnotu peněz.
Navíc díky Modelu komplexní finanční stability (Stability Score)
okamžitě vidíte, zda navržené řešení obstojí dlouhodobě i v reálném životě.
Přehledy, grafy a exporty ukazují propad příjmů i potřebné krytí tak, aby výsledku rozuměl na první pohled.
Kalkulačka neprodává za vás. Jen ukazuje realitu. Klient sám pochopí, proč běžné nastavení nestačí a proč částka dává smysl.
Zadáte klienta, příjmy a výdaje. Aplikace dopočítá státní dávky, scénáře a doporučené částky.
Méně ručního přepisování, méně chyb a více prostoru na práci s klientem. Když klient vyplní dotazník předem, poradce jen zkontroluje údaje, nastaví výpočet a rovnou řeší finální nastavení smlouvy.
Vyšší pojistné částky neznamenají automaticky vyšší cenu. Kalkulačka umí navrhnout kombinaci klesající a konstantní částky, aby krytí dávalo smysl v každém roce pojištění a zároveň bylo ekonomicky efektivní. V praxi tak často vyjde lepší krytí za podobnou cenu, jakou klient platí dnes.
Nástroj, který chrání klienta i poradce
Správně nastavené pojistné částky chrání klienta před finančním propadem a vám dávají jistotu, že jste mu doporučili správné řešení.
Díky výpočtu víte, že pojistné částky jsou nastavené správně a stojí na pevném základě.
Když klient chápe reálnou potřebu krytí, přijímá vyšší částky i odpovídající pojistné jako logické řešení.
Funkce, které oceníte
Rozpracované klienty máte ihned k dispozici.
Rychlé přepínání mezi klienty nebo vyhledávání.
Kalkulačka je pro každého
Jednoduché používání
- 1 Zadejte klienta nebo rodinu
- 2
Doplňte příjmy a výdaje,
případně nechte klienta vyplnit dotazník - 3 Nechte aplikaci spočítat scénáře, chybějící příjem a doporučené částky
Vyberte si balíček vám na míru
| Počet přístupů | 1 |
| Počet klientů | 1 |
| Dotazník příjmů a výdajů | |
| Dotazník životního pojištění | |
| Dotazník k úvěru na bydlení | |
| Dotazník k pojištění bydlení | |
| Dotazník k investicím |
| Počet přístupů | 1 |
| Počet klientů | neomezeně |
| Dotazník příjmů a výdajů | |
| Dotazník životního pojištění | |
| Dotazník k úvěru na bydlení | |
| Dotazník k pojištění bydlení | |
| Dotazník k investicím |
| Počet přístupů | nastavení |
| Počet klientů | neomezeně |
| Dotazník příjmů a výdajů | |
| Dotazník životního pojištění | |
| Dotazník k úvěru na bydlení | |
| Dotazník k pojištění bydlení | |
| Dotazník k investicím |
Otázky co vás zajímají
Stejně tak se nepodíváte na klienty ostatních poradců.
Ve finančnictví se vyznáme
Práci poradců se vždy snaží zjednodušit, zpříjemnit i pomocí různých nástrojů, které šetří peníze a hlavně čas. Proto byla vytvořena a odzkoušena v praxi i tato kalkulačka.
Tato kalkulačka vychází z projektu MůjFinančníPlán, který byl vyvíjen více než 6 let a je to hlavní část finančního plánu v modernějším kabátu.
Znalost finančního trhu a aktivní práce poradce v kombinaci s moderními IT nástroji je velkou předností firmy.
Jistě máte dotazy, ozvěte se nám
Těšíme se na vás
