Moderní standard
profesionálního
poradenství.
Ukažte klientovi realitu
jeho finanční stability
v životních scénářích.
Moderní poradenství
stojí na datech,
ne na odhadech.
Profesionální nastavení
pojistné ochrany
podložené čísly.
Životní kalkulačka je profesionální analytický nástroj pro finanční poradce.
Pomáhá modelovat životní scénáře, vyhodnocovat finanční stabilitu domácnosti
a vytvářet profesionálně obhajitelná doporučení pojistné ochrany podložená čísly a daty.
Když klient vidí vlastní čísla, rychleji pochopí potřebu pojištění
Odhad nahradí výpočet, který dává smysl klientovi a za kterým si můžete stát
Klient vyplní dotazník, rychlá kontrola, okamžitý výpočet pojistných částek - méně času, více uzavřených smluv
Klient lépe přijímá vyšší krytí, protože vidí jeho reálný smysl
Proč většina běžně nastavených smluv nestačí?
- pojistné částky se často určují odhadem, „podle tabulky“ nebo jen podle rozpočtu klienta
- invalidita bývá podhodnocená a úrazy naopak zbytečně nadhodnocené
- na otázku „na jak dlouho to vystačí?“ většinou chybí jasná odpověď
- poradce musí klienta přesvědčovat místo toho, aby mu jen ukázal čísla
- bez příjmů, výdajů a scénářů chybí pevný základ pro správné nastavení
- když se něco stane, je pozdě zjišťovat, že částky nestačí
Proto vznikla kalkulačka, která mění způsob práce poradce
Většina kalkulaček ukáže číslo. Tahle ukáže realitu. Vychází z reálné poradenské praxe a pracuje s celým příběhem klienta – příjmy, výdaje, rezervy, státní dávky, partnerem, dětmi i dopadem jednotlivých životních scénářů na rodinné finance.
Díky tomu klient okamžitě pochopí, co se stane s jeho cashflow a proč dává smysl být pojištěn až do důchodového věku. Případná ztráta zdraví totiž neznamená jen propad příjmů, ale i ztrátu budoucí pojistitelnosti.
Výpočty vycházejí z principů Human Life Value (HLV) a Needs-based planning (income replacement),
používaných v pokročilém finančním plánování. V praxi to znamená, že nepracujete s pocitem,
ale s reálnou potřebou krytí, která zohledňuje i časovou hodnotu peněz.
Navíc díky Modelu komplexní finanční stability (Stability Score)
okamžitě vidíte, zda navržené řešení obstojí dlouhodobě i v reálném životě.
Přehledy, grafy a exporty ukazují propad příjmů i potřebné krytí tak, aby výsledku rozuměl na první pohled.
Kalkulačka neprodává za vás. Jen ukazuje realitu. Klient sám pochopí, proč běžné nastavení nestačí a proč částka dává smysl.
Zadáte klienta, příjmy a výdaje. Aplikace dopočítá státní dávky, scénáře a doporučené částky.
Méně ručního přepisování, méně chyb a více prostoru na práci s klientem. Když klient vyplní dotazník předem, poradce jen zkontroluje údaje, nastaví výpočet a rovnou řeší finální nastavení smlouvy.
Vyšší pojistné částky neznamenají automaticky vyšší cenu. Kalkulačka umí navrhnout kombinaci klesající a konstantní částky, aby krytí dávalo smysl v každém roce pojištění a zároveň bylo ekonomicky efektivní. V praxi tak často vyjde lepší krytí za podobnou cenu, jakou klient platí dnes.
Nástroj, který chrání klienta i poradce
Správně nastavené pojistné částky chrání klienta před finančním propadem a vám dávají jistotu, že jste mu doporučili správné řešení.
Díky výpočtu víte, že pojistné částky jsou nastavené správně a stojí na pevném základě.
Když klient chápe reálnou potřebu krytí, přijímá vyšší částky i odpovídající pojistné jako logické řešení.
Funkce, které oceníte
Rozpracované klienty máte ihned k dispozici.
Rychlé přepínání mezi klienty nebo vyhledávání.
Kalkulačka je pro každého
Jednoduché používání
- 1 Zadejte klienta nebo rodinu
- 2
Doplňte příjmy a výdaje,
případně nechte klienta vyplnit dotazník - 3 Nechte aplikaci spočítat scénáře, chybějící příjem a doporučené částky
Vyberte si balíček vám na míru
| Počet přístupů | 1 |
| Počet klientů | 1 |
| Dotazník příjmů a výdajů | |
| Dotazník životního pojištění | |
| Dotazník k úvěru na bydlení | |
| Dotazník k pojištění bydlení | |
| Dotazník k investicím |
| Počet přístupů | 1 |
| Počet klientů | neomezeně |
| Dotazník příjmů a výdajů | |
| Dotazník životního pojištění | |
| Dotazník k úvěru na bydlení | |
| Dotazník k pojištění bydlení | |
| Dotazník k investicím |
| Počet přístupů | nastavení |
| Počet klientů | neomezeně |
| Dotazník příjmů a výdajů | |
| Dotazník životního pojištění | |
| Dotazník k úvěru na bydlení | |
| Dotazník k pojištění bydlení | |
| Dotazník k investicím |
Otázky co vás zajímají
Stejně tak se nepodíváte na klienty ostatních poradců.
Ve finančnictví se vyznáme
Práci poradců se vždy snaží zjednodušit, zpříjemnit i pomocí různých nástrojů, které šetří peníze a hlavně čas. Proto byla vytvořena a odzkoušena v praxi i tato kalkulačka.
Tato kalkulačka vychází z projektu MůjFinančníPlán, který byl vyvíjen více než 6 let a je to hlavní část finančního plánu v modernějším kabátu.
Znalost finančního trhu a aktivní práce poradce v kombinaci s moderními IT nástroji je velkou předností firmy.
Jistě máte dotazy, ozvěte se nám
Těšíme se na vás
